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【王鑫偉】互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行獲客之道

銀行保險

課程背景：互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展讓各大股份制商業(yè)銀行加大把客戶引流到線上的力度，然而，客戶引流線上后，傳統(tǒng)物理網(wǎng)點作為“社交場所”的功能開始弱化，傳統(tǒng)相對穩(wěn)定的客群關(guān)系開始變得脆弱，客戶的忠誠度降低，營銷刺激的效果開始降低。其根本原因，是因為商業(yè)銀行雖然利用強大的技術(shù)力量、通過考核導(dǎo)向，強制性地把客戶引流到線上，卻沒有深諳互聯(lián)網(wǎng)的游戲規(guī)則，在客戶交互方面的理解，與金融同業(yè)有一定差距，在銀行同業(yè)的理解也不一而

【王鑫偉】八大類30種財富級以上客群

銀行保險

課程背景:愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識到，優(yōu)質(zhì)的高凈值客群金融服務(wù)和先進的客戶分層管理分群資產(chǎn)配置營銷理念，是未來行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競爭力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開人員的培養(yǎng)，而基層網(wǎng)點現(xiàn)存財富管理隊伍建設(shè)卻面臨困境——財私財富管理隊伍基礎(chǔ)薄弱，高端資產(chǎn)配置思維與實戰(zhàn)經(jīng)驗不足，為扭轉(zhuǎn)財富顧問與高端財私團隊人才欠缺的局面，針對崗位特點，通過課程培訓(xùn)與互動案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實財富級以上客戶維護與

【王鑫偉】代發(fā)薪客群數(shù)字化經(jīng)營實務(wù)

銀行保險

【課程背景】代發(fā)工資業(yè)務(wù)，是各家銀行競相爭取的個人中間業(yè)務(wù)，也是發(fā)展個人客戶、資金 留存重要的客戶來源。近年來，隨著金融行業(yè)競爭向深層次、廣域化發(fā)展，代發(fā)工 資營銷手段和競爭手段也層出不窮，代發(fā)工資業(yè)務(wù)流失，代發(fā)工資客戶資金留存率 明顯偏低。在新的市場形勢下，如何認識代發(fā)工資在銀行業(yè)務(wù)版圖中的重要意義， 如何深入發(fā)展代發(fā)工資業(yè)務(wù)，挖掘存量和增量客戶潛力，通過有效的客戶活動和權(quán) 益配置，顯著提升代發(fā)

【王鑫偉】個人信貸業(yè)務(wù)（消金、經(jīng)貸）展業(yè)全攻略

銀行保險

【課程背景】近年來，個人信貸市場發(fā)展非常火爆，這和中國巨大的潛在市場密切相關(guān)。據(jù)統(tǒng)計，2021年我國社會消費品零售總額達到44.1萬億元，消費信貸（不含房貸）市場規(guī)模達12萬億元，滲透率達27%，從滲透率判斷，我國個人信貸仍處于發(fā)展初期，仍有很大增長空間。隨著城鎮(zhèn)居民人均可支配收入的增加和消費升級，對個人信貸服務(wù)的需求越來越高。為應(yīng)對多樣化的市場需求，各大平臺也衍生出多種類的服務(wù)產(chǎn)品。從模式上來看

【王鑫偉】云上銀行—解讀招行的零售客群部

銀行保險

【課程背景】數(shù)字化經(jīng)營是銀行發(fā)展的新戰(zhàn)場。在規(guī)則、規(guī)范、標準尚未清晰的時候，各家銀行都在摸索、試錯。對于中小銀行而言，試錯成本不僅意味著巨大的負擔(dān)，也意味著越來越難以后來居上。本課程的設(shè)計，是通過分析招行銀行AUM20萬以下客群線上經(jīng)營戰(zhàn)略，向?qū)W員系統(tǒng)介紹線上經(jīng)營、招行線上經(jīng)營的戰(zhàn)略部署，以及有可能遇見的問題，幫助學(xué)員拓寬思路，探尋本行進行客群數(shù)字化經(jīng)營的可行性。【課程收益】? 介紹四種

【王鑫偉】外拓營銷與溝通營銷技能提升實戰(zhàn)訓(xùn)練

營銷技能

【課程背景】當(dāng)前，銀行面臨激烈的同業(yè)競爭，傳統(tǒng)的營銷方式已經(jīng)陷入瓶頸。一線員工在外拓營銷中話術(shù)簡單，技巧不足，面對客戶銷售時重產(chǎn)品功能，輕客戶需求，導(dǎo)致新客戶營銷效率很低。本課程重點提高員工的外拓營銷基本技能，強化能力和技巧訓(xùn)練，夯實客戶拜訪、溝通的基本技能，進而提升營銷業(yè)績。【課程收益】? 掌握陌生客戶、熟悉客戶、拒絕客戶等各種情景的拜訪與營銷。? 熟悉各種類型客戶的心理需求

【王鑫偉】區(qū)域銀行的大零售發(fā)展戰(zhàn)略

銀行保險

【課程背景】隨著中國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高，國內(nèi)銀行經(jīng)營所面臨的市場環(huán)境也逐漸發(fā)生變化，包括利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營銀行等都使得銀行業(yè)競爭愈發(fā)激烈。【課程收益】樹立意識，理解當(dāng)前零售銀行環(huán)境，深刻理解銀行的發(fā)展趨勢，把握動向【課程時長】1天（6課時/天）【課程對象】零售業(yè)務(wù)骨干（50-60人）【課程方式】實戰(zhàn)講授+案例研討+情景互動+行動學(xué)習(xí)；【課程大綱】導(dǎo)入：客戶為什么選擇我們？

【趙志宏】如何通過理財規(guī)劃溝通金融產(chǎn)品與保險的配置

銀行保險

【課程背景】理財規(guī)劃是指通過運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點是基于長期的規(guī)劃與對趨勢的判斷和客戶對于未來生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長周期財務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財富的時間價值來實現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達到終身的財

【趙志宏】如何邀約、面談、簽單保險

銀行保險

【課程背景】伴隨著大財富管理時代到來，中國居民家庭資產(chǎn)配置迎來再平衡，配置重心將由房產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融資產(chǎn)，以健康、養(yǎng)老、財富為目標的資產(chǎn)配置需求與日俱增。壽險公司在風(fēng)險管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產(chǎn)傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財富管理平臺，代理保險業(yè)務(wù)具有巨大發(fā)展空間。在利率市場化穩(wěn)步推進、多層次資本市場發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴的背景下，商業(yè)銀行營銷保險產(chǎn)品的優(yōu)勢進一步加大，同時隨著

【趙志宏】現(xiàn)金流財富沙龍

銀行保險

【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國引進的一款財商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財務(wù)智商，學(xué)會如何辨識和把握投資機會。同時，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機會，努力讓非工資收入超過總支出，實現(xiàn)真正的財務(wù)自由。在這一過程中，可以一起模擬體驗?zāi)壳爸袊袌錾铣Ｒ姷耐顿Y方式和金融產(chǎn)品，探究金融風(fēng)險的底

【趙志宏】宏觀經(jīng)濟趨勢與保險避險資產(chǎn)

銀行保險

【課程背景】隨著全球經(jīng)濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經(jīng)濟陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見的是未來的增長預(yù)期很難達到過往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對存量時代下的新經(jīng)濟生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話題。而保險作為避險資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風(fēng)險、穿越經(jīng)濟周期、保證財富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險避險資產(chǎn)的需求并且行

【趙志宏】高凈值客戶的財富管理之道

銀行保險

【課程背景】財富管理是指以客戶的現(xiàn)有財富和未來的生活目標為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個人與家庭風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品

【趙志宏】定期壽險銷售訓(xùn)練

銀行保險

【課程背景】隨著財富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財富保障認知的提升，風(fēng)險管理開始成為財富保障體系的重要一環(huán)。越來越多的客戶建立了風(fēng)險管理的觀念，保險這一產(chǎn)品在中國的覆蓋率越來越高，但大多數(shù)家庭配置保險時考量的是確定的收益與所謂的回本，保險的保障功能并沒有很好的體現(xiàn)，客戶也沒有正確的認知。基于此，我們在幫助客戶配置家庭資產(chǎn)，規(guī)劃風(fēng)險管理時，需要為客戶提供更多的保障類產(chǎn)品，以此保障客戶及家庭的人身健康與

【趙志宏】大額保單與保險金信托

銀行保險

【課程背景】隨著財富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財富保障認知的提升，風(fēng)險管理開始成為財富保障體系的重要一環(huán)。財富管理行業(yè)在探索財富價值管理的同時，更多地開始思考，如何進一步正確引導(dǎo)客戶建立風(fēng)險管理的價值觀。基于此，保險金信托作為財富管理信托業(yè)務(wù)的一個較新業(yè)務(wù)品類，正在迎來新的發(fā)展機遇。相較于家族信托而言，保險金信托占用現(xiàn)金壓力小，財務(wù)確權(quán)更便捷，同時也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財務(wù)風(fēng)險、減少繼承

【王瀛浩】新經(jīng)濟形式下家庭財富規(guī)劃與法商思維

銀行保險

【課程背景】2020年以來，受疫情影響，全球經(jīng)濟衰退的風(fēng)險增強，降息被頻繁推出救市。據(jù)統(tǒng)計，今年至少已有21個國家及地區(qū)降息29次，甚至很多國家出現(xiàn)了負利率，其中美聯(lián)儲推出了0利率。除此之外，天災(zāi)猖獗，人禍不斷，民生之難日益凸顯。在家庭財富規(guī)劃中，如何保住本金，保住未來成為當(dāng)下最熱點的話題之一。全球負利率時代正在逼近，國內(nèi)低利率成常態(tài)已經(jīng)不可避免，每個人都要早做打算。法商思維應(yīng)該成為客戶購買保險的