【課程背景】

2023年10月召開的中央金融工作會議為今后一個時期的金融工作指明了方向，會議強調(diào)金融工作的目標是建設(shè)金融強國，金融要為高質(zhì)量發(fā)展服務(wù)，要圍繞金融的供給側(cè)改革來開展工作，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。金融機構(gòu)在理解中央金融工作會議，以及推進“五篇大文章”的進程中，存在以下幾個問題：

1， 不能準確理解以 “金融強國”作為工作目標背后所承載的意義；

2， 對“金融高質(zhì)量發(fā)展”的內(nèi)涵缺乏認識和了解；

3， 缺乏對深化金融供給側(cè)改革的內(nèi)涵以及實際體現(xiàn)的認識和理解；

4， 對今后一個時期金融各項工作的重點缺乏系統(tǒng)性的認識和理解；

5， 對加強黨對金融的領(lǐng)導(dǎo)與金融的“政治性”與“人民性”理解不夠深入；

6， 對推行“五篇大文章“背后的推動力和機會點缺乏清晰的認識；

7， 對如何迎接挑戰(zhàn)，踐行“五篇大文章”缺乏方向性的認知。

8， 不能準確理解科技金融業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，挑戰(zhàn)以及應(yīng)對思路。

【課程收益】

1， 準確理解中央金融工作會議的精神，理解“金融強國”以及“金融高質(zhì)量發(fā)展”的內(nèi)涵；

2， 深入理解金融供給側(cè)所面臨的重大挑戰(zhàn)和問題，理解深化改革的方向；

3， 清晰領(lǐng)會六項重點工作的主要方向，以及各自之間的關(guān)系；

4， 理解黨對金融工作進行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的重要性；

5， 了解金融機構(gòu)推進“五篇大文章”背后的驅(qū)力、發(fā)展和業(yè)務(wù)的機會點；

6， 理解推進“五篇大文章”所面臨的重要挑戰(zhàn)；

7， 通過分析和案例，認識科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融的內(nèi)涵和模式。

8， 了解科技金融的內(nèi)涵、模式、挑戰(zhàn)和應(yīng)對策略。

【課程特色】

1， 形式亮點：結(jié)合行業(yè)經(jīng)驗和案例，將政策、模式和實踐進行融合：

2， 內(nèi)容亮點：深入思考當前金融發(fā)展新動向，融合不同視角傳遞豐富信息；

3， 特色賣點：科技金融業(yè)界先進業(yè)務(wù)模式的親歷者，職業(yè)生涯豐富且立體。

【課程對象】

金融機構(gòu)從業(yè)人員

【課程時間】

1天（6小時/天）

【課程大綱】

一、中央金融工作會議的核心精神和要點

1. 重述金融的定位

? 為什么要重述金融的定位？

? 如何理解金融是國民經(jīng)濟的血脈？

? 金融為什么是國家核心競爭力的重要組成部分？

2. 當前金融所面臨的形式與現(xiàn)狀

? 國民經(jīng)濟發(fā)展狀況是否健康？

? 金融“血脈”是否暢通？

? 金融對國家生產(chǎn)力的高質(zhì)量發(fā)展的支持是否到位？

? 金融競爭力對國家競爭力的保障是否足夠？

? 金融自身發(fā)展有什么矛盾和突出問題？

3. 工作目標---金融強國

? 為什么要以金融強國作為工作目標？

? 金融強國與建設(shè)社會主義要現(xiàn)代化強國有什么聯(lián)系？

? 金融強國的核心要素是什么？

? 適合國情的特殊金融發(fā)展模式的內(nèi)涵是什么？

4. 工作主題---推進金融高質(zhì)量發(fā)展

? 什么是金融高質(zhì)量發(fā)展？其主要內(nèi)涵是什么？

? 國家高質(zhì)量發(fā)展與金融高質(zhì)量發(fā)展有什么關(guān)系？

? 金融的“高質(zhì)量”發(fā)展體現(xiàn)在什么方面？

? 金融高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)是在風(fēng)險把控基礎(chǔ)上對實體經(jīng)濟需求的高質(zhì)量滿足

5. 工作主線---深化金融供給側(cè)改革

? 什么是金融的供給側(cè)改革？

? 為什么要進行深化供給側(cè)改革？

? 金融供給側(cè)的失衡的主要體現(xiàn)是什么？

2 社會融資規(guī)模存量增速處于偏低水平，宏觀調(diào)控需要進一步優(yōu)化

2 實體經(jīng)濟、中小微企業(yè)的需求還沒有得到高質(zhì)量的滿足

2 對新質(zhì)生產(chǎn)力，推動科技創(chuàng)新、先進制造的支持力度還不夠

2 服務(wù)“綠色”和“三農(nóng)”及可持續(xù)發(fā)展還存在明顯的不足

2 應(yīng)對人口老齡化，金融還不能很好的滿足多樣化的養(yǎng)老需求

2 金融供給側(cè)的直接融資和間接融資比例失衡

2 金融服務(wù)水平有待進一步提高，市場活力和競爭力不足

2 金融監(jiān)管規(guī)則不宜，監(jiān)管空白或重復(fù)等問題營銷金融的正常運行

2 各種風(fēng)險隱患直接影響金融穩(wěn)定、危害金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力

6. 六項重點工作：

? 完善宏觀政策和調(diào)控

2 加強貨幣供應(yīng)總量和結(jié)構(gòu)的雙重調(diào)節(jié)

? 切實服務(wù)實體經(jīng)濟

2 明確優(yōu)先支持方向，做好“五篇大文章”

2 改革金融機構(gòu)體系，提升服務(wù)效能

2 研討：銀行服務(wù)科技類中小企業(yè)的難點和痛點是什么？

? 優(yōu)化資本市場

2 推動股票發(fā)行注冊制

2 發(fā)展多元化股權(quán)融資

? 提升金融開放

2 擴大金融領(lǐng)域制度型開放

2 提升跨境投融資便利化，吸引外資金融機構(gòu)

2 增強上海國際金融中心的競爭力和影響力

? 提升監(jiān)管和治理能力

2 加強金融監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)

2 提升機構(gòu)監(jiān)管能力，重點關(guān)注“行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管”

? 防范金融風(fēng)險

2 及時處置中小金融機構(gòu)風(fēng)險；

2 建立防范化解地方債務(wù)風(fēng)險長效機制

2 化解房地產(chǎn)風(fēng)險，促進金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)

2 防范風(fēng)險跨區(qū)域、跨市場、跨境傳遞共振

7. 工作成敗的關(guān)鍵---加強黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)

? 加強黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)

? 理解金融的“政治性”，支持國家高質(zhì)量發(fā)展

? 堅持金融的“人民性”，滿足最迫切的金融需求

? 注重金融機構(gòu)中黨的建設(shè)，加強對金融干部的管理

? 推進金融反腐，鍛造忠誠干凈的金融干部隊伍

三、做好”五篇大文章”的驅(qū)力及帶來的機會

1. 市場擴展與客戶基礎(chǔ)增長

2. 產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新

3. 風(fēng)險分散和收益提升

4. 增強品牌形象與社會責(zé)任

5. 利用數(shù)字化轉(zhuǎn)型提高效率

四、銀行踐行“五篇大文章”的挑戰(zhàn)

1. 科技變化演進太快，行業(yè)認知難度大，銀行缺乏知識儲備和專業(yè)能力。

2. 現(xiàn)有的產(chǎn)品、解決方案和服務(wù)很難滿足客戶的需要。

3. 傳統(tǒng)的客戶分析和盡職調(diào)查、風(fēng)險管理模式不適應(yīng)客戶的風(fēng)險特性。

4. 政策性的要求與銀行收益性的訴求存在一定的偏離。

五、篇章之一：科技金融

1. 科技金融要貫徹國家創(chuàng)新驅(qū)動的發(fā)展戰(zhàn)略。

2. 科技金融的內(nèi)涵和主要模式。

? 案例分享：硅谷銀行科創(chuàng)金融模式

3. 科技金融發(fā)展的方向是什么？

4. 銀行開展科技金融的挑戰(zhàn)和機會主要是什么？

5. 為什么科技金融這么難？

6. 如何才能做好科技金融？

? 小組討論：從本行出發(fā)，如何營銷科技金融客戶？

六、篇章之二：綠色金融

1. 綠色金融要支持國家碳達峰、碳中和以及“三農(nóng)”目標的實現(xiàn)。

2. 綠色金融的內(nèi)涵和主要模式。

3. 銀行開展綠色金融面臨的主要難點是什么？

4. 銀行如何推進綠色金融業(yè)務(wù)？

? 案例分享：**銀行綠色金融案例分析

七、篇章之三：普惠金融

1. 普惠金融要立足金融的“人民性”，服務(wù)長尾市場主體。

2. 普惠金融的內(nèi)涵和服務(wù)模式。

3. 銀行開展普惠金融面臨的主要挑戰(zhàn)是什么？

4. 銀行如何推進普惠金融業(yè)務(wù)？

5. 普惠金融發(fā)展的方向—數(shù)字化普惠金融。

? 案例分享：**銀行數(shù)字普惠金融案例分析

八、篇章之四：養(yǎng)老金融

1. 養(yǎng)老金融概念的內(nèi)涵是什么？

? 養(yǎng)老金金融

? 養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融

? 養(yǎng)老服務(wù)金融

? 養(yǎng)老金融生態(tài)

2. 養(yǎng)老金融的主要模式。

3. 養(yǎng)老金融發(fā)展的方向是什么？

4. 金融機構(gòu)開展養(yǎng)老金融面臨的主要挑戰(zhàn)是什么？

5. 金融機構(gòu)如何推進養(yǎng)老金融？

? 案例分享：**機構(gòu)養(yǎng)老金融案例分析

九、篇章之五：數(shù)字金融

1. 數(shù)字金融的內(nèi)涵是什么？

? 數(shù)字金融具有金融和科技的雙重屬性

? 自身服務(wù)模式變革即數(shù)字化轉(zhuǎn)型

? 服務(wù)數(shù)字經(jīng)濟，支持數(shù)實融合，參與數(shù)字中國建設(shè)

2. 數(shù)字金融發(fā)展的方向。

3. 數(shù)字金融的應(yīng)用的領(lǐng)域和模式。

4. 銀行開展數(shù)字金融面臨的主要挑戰(zhàn)是什么？

5. 銀行如何推進數(shù)字金融？

? 案例分享：**銀行數(shù)字金融案例分析