【課程背景】

現(xiàn)金流游戲是自美國引進的一款財商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財務智商，學會如何辨識和把握投資機會。同時，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機會，努力讓非工資收入超過總支出，實現(xiàn)真正的財務自由。

在這一過程中，可以一起模擬體驗目前中國市場上常見的投資方式和金融產(chǎn)品，探究金融風險的底層，認知投資理財?shù)谋举|(zhì)。通過寓教于樂的方式，讓我們能夠弄清楚資產(chǎn)和負債的真正的定義，懂得什么是理財規(guī)劃，什么是財富管理，懂得如果規(guī)劃未來的幸福生活。

對于商業(yè)銀行、金融機構、壽險團隊而言，我們可以借用這套游戲來舉辦客戶沙龍，讓客戶在游戲中深度認知自己的家庭風險，主動的提出家庭風險保障的需求。

同樣這款游戲也適用于壽險團隊增員使用，讓增員對象在游戲中領悟被動收入的重要性，從而加入壽險行業(yè)，積極做好組織發(fā)展，為自己建立起一套財富增長的永續(xù)發(fā)動機。

【課程收益】

認知：理解目前金融市場上常見的投資方式和金融產(chǎn)品，探究到金融風險的底層，并認知到投資理財?shù)暮诵谋举|(zhì)。

實務：學會如何舉辦現(xiàn)金流沙龍游戲、如何在游戲中讓客戶認知投資，認知風險，認知財富管理的重要性。

技能：掌握寓教于樂的客戶經(jīng)營活動和增員方法。

【課程特色】

嚴謹專業(yè)、邏輯性強、寓教于樂、互動式學習、學完即可用

【課程對象】

銀行：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、財務安全規(guī)劃師

保險：客戶經(jīng)理、保險顧問、壽險規(guī)劃師、保險營銷員、保險經(jīng)紀人

三方及券商：財富顧問、理財規(guī)劃師、財富管理師

【課程時間】1天（6小時）

【課程大綱】

第一講：現(xiàn)金流游戲的原理和設計

一、游戲特色

二、游戲規(guī)則

三、游戲的意義

第二講：相關的財富管理與理財規(guī)劃的知識

一、金融的本質(zhì)

二、金融的三駕馬車

三、理財基礎

四、客戶家庭結構對家庭理財?shù)挠绊?/p>

五、家庭財富管理生命周期

六、資產(chǎn)配置與財富階段

七、信托的特點與功用

八、私募股權的特點與功用

九、保險的特點與功用

第三講：邀約與轉化

一、邀約腳本與宣傳示例

二、游戲后的轉化——家庭財務安全

三、游戲后的轉化——增員

第四講：銀行家在活動中需要掌握的規(guī)則與技巧

一、借款的規(guī)則與限制

二、引導玩家互相融資

三、引導玩家債務違約

四、讓玩家體驗風險事件發(fā)生后融資壓力

第五章：現(xiàn)金流游戲演練（模擬沙盤活動）

一、游戲背景與游玩意義介紹

二、銀行家角色介紹

三、游戲配件介紹

四、游戲目標

五、開始游戲

現(xiàn)場游玩現(xiàn)金流游戲

六、游戲結束后的啟示

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