【培訓(xùn)對(duì)象】 
理財(cái)顧問、財(cái)富顧問 

【培訓(xùn)收益】 
業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升 體系：系統(tǒng)學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置服務(wù)流程與操作標(biāo)準(zhǔn) 專業(yè)：結(jié)合金融市場(chǎng)前沿與熱點(diǎn)分析、洞悉資產(chǎn)趨勢(shì) 

 課程背景：

全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國(guó)富裕家庭財(cái)富增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。財(cái)富管理顧問如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財(cái)富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場(chǎng)各類資產(chǎn)在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

 課程風(fēng)格：

源至實(shí)戰(zhàn)：萃取至頂級(jí)財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)典實(shí)務(wù)案例、重實(shí)戰(zhàn)、實(shí)用、實(shí)效

原創(chuàng)模型：基于資產(chǎn)配置藝術(shù)應(yīng)用獨(dú)創(chuàng)基于各類分析場(chǎng)景的分析模型

沙盤模擬：宏觀分析游戲化、沙盤化、讓枯燥的趨勢(shì)與數(shù)據(jù)分析易懂、秒懂

 課程方式：案例分析 沙盤模擬 實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：趨勢(shì)分析與資產(chǎn)配置的價(jià)值

一、問題——富裕家庭資產(chǎn)配置問題一覽

案例：L先生家庭資產(chǎn)配置縮水

案例：H先生家庭財(cái)富管理誤區(qū)

案例：Z女士家庭資產(chǎn)分割慘劇

二、原因——資產(chǎn)配置的誤區(qū)與局限

1. 家庭資產(chǎn)配置常見誤區(qū)

2. 家庭資產(chǎn)配置的局限性

3. 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理常見問題

三、解決——策略提升專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

1. 客戶：財(cái)富管理的投資者教育

2. 自我：專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

3. 機(jī)構(gòu)：完善體制、產(chǎn)品、服務(wù)

四、測(cè)試——資產(chǎn)配置專業(yè)能力測(cè)試

游戲：資產(chǎn)配置游戲模擬

討論：是什么導(dǎo)致了資產(chǎn)配置的不同？

點(diǎn)評(píng)：資產(chǎn)配置的影響因素

五、原理——資產(chǎn)配置核心原理

1. 資產(chǎn)配置現(xiàn)代投資理論

2. 降低波動(dòng)性、提高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比

案例：簡(jiǎn)單投資組織資產(chǎn)表現(xiàn)

第二講：資產(chǎn)配置沙盤模擬

一、資產(chǎn)配置沙盤說明

1. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲邏輯

2. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲道具

3. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲規(guī)則

二、資產(chǎn)配置沙盤模擬

案例一：通用客戶案例資產(chǎn)配置

案例二：大眾富裕客戶資產(chǎn)配置

案例三：中高凈值客群資產(chǎn)配置

三、研討：資產(chǎn)配置策略

1. 資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

2. 歷年大類資產(chǎn)研究

3. 不同時(shí)期的資產(chǎn)配置策略

第三講：資產(chǎn)配置策略與技術(shù)

一、洞察——觀察塑造投資環(huán)境的格局

1. 全球：全球宏觀格局研究

2. 國(guó)家：財(cái)稅政策與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

3. 行業(yè)：產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈研究

4. 企業(yè)：企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力研究

二、定位——定位家庭財(cái)富目標(biāo)與階段

1. 家族：家族趨勢(shì)分析技術(shù)

2. 家庭：家庭生命周期與財(cái)富目標(biāo)

3. 個(gè)人：個(gè)人職涯周期與轉(zhuǎn)型布局

三、策略——選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略

1. 核心與衛(wèi)星配置技術(shù)

2. 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置技術(shù)

3. 跨經(jīng)濟(jì)周期配置技術(shù)

4. 跨資產(chǎn)類別配置技術(shù)

5. 全球資產(chǎn)配置技術(shù)

6. CMS資產(chǎn)配置模型

四、配置——金融產(chǎn)品與事務(wù)性服務(wù)

1. 現(xiàn)有資產(chǎn)調(diào)整

2. 金融產(chǎn)品配置

3. 事務(wù)服務(wù)對(duì)接

五、甄選——明細(xì)資產(chǎn)底層安全，規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)

1. 現(xiàn)金類：銀行與平臺(tái)危機(jī)帶給家庭的損失

2. 固收類：固收類產(chǎn)品底層資產(chǎn)甄選

3. 保險(xiǎn)類：償付能力與經(jīng)營(yíng)本質(zhì)

4. 房產(chǎn)類：人口趨勢(shì)與不動(dòng)產(chǎn)盤活

5. 權(quán)益類：項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)地調(diào)研與考察

6. 創(chuàng)新類：批判推理的邏輯思考

六、服務(wù)——財(cái)富管理顧問的資產(chǎn)配置服務(wù)

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)論壇與活動(dòng)

2. 家庭資產(chǎn)配置策略報(bào)告

3. 家庭投資管理月報(bào)與季報(bào)

七、平衡——家庭資產(chǎn)配置再平衡

1. 經(jīng)濟(jì)周期與大類資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)配置影響因數(shù)：金融、經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)

案例：現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

案例：保險(xiǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

第四講：專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產(chǎn)配置建議書分類

1. 哈佛專業(yè)資產(chǎn)配置建議書

2. 標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報(bào)告

3. 定制版資產(chǎn)配置策略報(bào)告

4. 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理策略報(bào)告

5. 簡(jiǎn)易版資產(chǎn)配置建議書

二、資產(chǎn)配置策略報(bào)告框架結(jié)構(gòu)

1. 去資產(chǎn)配置及管理防方法

2. 市場(chǎng)狀況和趨勢(shì)分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財(cái)偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析

6. 理財(cái)目標(biāo)和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配

9. 方案評(píng)估與再平衡

10. 風(fēng)險(xiǎn)揭示與免責(zé)

三、資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作

案例：L家庭資產(chǎn)配置報(bào)告

客戶：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求

訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作

點(diǎn)評(píng)：資產(chǎn)配置策略報(bào)告SWOT分析

四、資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)

案例：W先生資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)

訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報(bào)告講解呈現(xiàn)

1. 資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)要點(diǎn)

第五講：智能投顧問與全球資產(chǎn)配置

一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時(shí)代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產(chǎn)配置與EIF的前世今生

過去：基于數(shù)據(jù)、智庫(kù)、案例的結(jié)合

現(xiàn)在：簡(jiǎn)單易用的嘗試性購(gòu)買

未來：零售金融、百姓理財(cái)

三、中美智能投顧發(fā)展分析

1. 發(fā)展階段與技術(shù)差異

2. 現(xiàn)有可用人工智能投顧

課程結(jié)束