《現(xiàn)代資金管理轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展》

版權(quán)課程設(shè)計(jì)及主講：李欣

課程時(shí)間：12小時(shí)

課程對(duì)象：企業(yè)中高層管理人員，專業(yè)財(cái)務(wù)、審計(jì)管理人員

課程背景：

資金是企業(yè)流動(dòng)性最強(qiáng)、控制風(fēng)險(xiǎn)最高的資產(chǎn)，是企業(yè)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)。為加強(qiáng)企業(yè)對(duì)資金的內(nèi)部控制，保證資金安全，提高資金使用效益，企業(yè)必須加強(qiáng)資金管理與控制。

在信息技術(shù)和通信技術(shù)的高速發(fā)展背景下，企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理的互聯(lián)性、平臺(tái)化、全球一體化發(fā)展非常迅速。資金管理從來(lái)都是企業(yè)重中之重的財(cái)務(wù)管理工作，大部分的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)都體現(xiàn)在資金鏈的運(yùn)行失控上。而一直以來(lái)，企業(yè)資金管理總好像是少數(shù)人的特權(quán)，因此真正能夠關(guān)注資金愿意關(guān)注資金的人也在少數(shù)，這就造成有一天企業(yè)資金出問(wèn)題的時(shí)候，對(duì)于大部分管理者和員工來(lái)說(shuō)好似突然而至的“晴天霹靂”。事實(shí)上大部分的危機(jī)爆發(fā)都有征兆，只是在傳統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)管理模式下，我們大部分的員工并未將已經(jīng)發(fā)生的業(yè)務(wù)活動(dòng)征兆與資金風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系起來(lái)。這也是我今年對(duì)本課程的重大調(diào)整的出發(fā)點(diǎn)，將資金管控與風(fēng)險(xiǎn)管理、信息共享聯(lián)系起來(lái)，導(dǎo)入一個(gè)比較新興的資金管理概念司庫(kù)管理，拓展傳統(tǒng)的資金管理范圍，通過(guò)資金的價(jià)值管理在保障安全的前提下提高資金流動(dòng)效益。

課程大綱：

第一部分  資金管理發(fā)展新趨勢(shì)

“司庫(kù)”對(duì)于很多中小企業(yè)來(lái)說(shuō)還比較陌生，大家還是習(xí)慣用“資金管理”這個(gè)概念。但對(duì)于一些先進(jìn)的大型企業(yè)來(lái)說(shuō)，“司庫(kù)”管理模式已經(jīng)成為企業(yè)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要支柱之一。同時(shí)，在國(guó)家不斷倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求、各種財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的現(xiàn)實(shí)背景下，在資金管理中注入風(fēng)險(xiǎn)管理的因子也越來(lái)越被廣大企業(yè)所接受和認(rèn)可。

1. 資金管理的目的帶給我們的思考

2. 資金管理中的風(fēng)險(xiǎn)因素分析

3. 資金管理的控制目標(biāo)

4. 資金管理的轉(zhuǎn)型趨勢(shì)~公司司庫(kù)管理

（1）司庫(kù)管理歷史發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素

（2）司庫(kù)管理與傳統(tǒng)資金管理的區(qū)別

第二部分  資金管理的基礎(chǔ)機(jī)制構(gòu)建

無(wú)論叫“司庫(kù)管理”也好還是“資金管理”也罷，都需要進(jìn)行一些針對(duì)資金安全和營(yíng)運(yùn)的基礎(chǔ)性建設(shè)工作。這其實(shí)就是在構(gòu)建資金管理的環(huán)境氛圍，體現(xiàn)了不同企業(yè)針對(duì)資金管理的方向和風(fēng)格。

1. 資金管理覆蓋范圍的界定，即資金管理職能的確定。

2. 統(tǒng)一資金管理方向與戰(zhàn)略方向的一致性。

3. 資金管理權(quán)限劃分與職責(zé)分配。

4. 企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)容忍度分析與確定

5. 企業(yè)資金管理的關(guān)鍵控制點(diǎn)分析與確定

第三部分  司庫(kù)管理模式框架設(shè)計(jì)精要

司庫(kù)管理模式的導(dǎo)入需要先進(jìn)行相應(yīng)的體系設(shè)計(jì)，旨在將司庫(kù)的功能、人員和流程組織起來(lái)，使其高效而有序地運(yùn)行。因?yàn)槊總€(gè)企業(yè)的背景和環(huán)境都很不一樣，設(shè)計(jì)司庫(kù)模式的時(shí)候需要參考的因素各不相同，包括成本承受能力、企業(yè)決策機(jī)制和流程、法律限制、行業(yè)特征、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手壓力等等。

1.司庫(kù)三大職能

2.司庫(kù)管理框架設(shè)計(jì)的基本流程

3.司庫(kù)政策制定與實(shí)施

4.司庫(kù)系統(tǒng)建設(shè)

5.司庫(kù)的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)設(shè)定

6.企業(yè)司庫(kù)人員勝任能力模型設(shè)計(jì)

第四部分  資金管理的新興工具與方法

財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型早已成為近幾年財(cái)務(wù)管理人員的共識(shí)也是痛點(diǎn)，而且轉(zhuǎn)型的過(guò)程中總是伴隨著各種新方法、新概念、新工具的學(xué)習(xí)，資金管理的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新也不例外，本節(jié)我將介紹幾個(gè)在現(xiàn)階段比較具有創(chuàng)新意識(shí)和發(fā)展前景的資金管理新死和新方法，幫助學(xué)員開(kāi)拓視角、拓展思維寬度，從資金管理層面再次提出業(yè)財(cái)融合的基本理念。

1.賬戶管理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與優(yōu)化

2.資金轉(zhuǎn)移機(jī)制

3.“現(xiàn)金池”結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與應(yīng)用

4.運(yùn)營(yíng)現(xiàn)金管理模型設(shè)計(jì)

5.財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理要點(diǎn)

6.財(cái)務(wù)實(shí)力分析模型設(shè)計(jì)與應(yīng)用

7.大數(shù)據(jù)環(huán)境下的資金項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制