第一部分  概況

一、基本思路

1、基于反舞弊的商業(yè)銀行內(nèi)控頂層設(shè)計的思路和套路

2、提升對操作風(fēng)險、道德風(fēng)險識別和量化的能力

3、提升高管及風(fēng)險管理人員的自我保護

4、關(guān)于風(fēng)險管理三道防線的前沿理論：大聯(lián)合監(jiān)督機制

5、課程的三個亮點：反腐案例、信訪反向調(diào)查、反舞弊（均為銀行監(jiān)會優(yōu)質(zhì)課件）

二、課程特色

1、小故事以案說法，不講大道理（全部使用真實案例）

2、多用視頻、圖片，不照本宣科

3、注重時效性，主要使用後郭樹清時代監(jiān)管規(guī)則及18大以后的案例

4、通過人性和心理學(xué)解讀，強調(diào)合規(guī)要保持理想，但不能理想主義

三、主要案例：

1、2015年，寶萬之爭（項俊波案）

2、18大之后金融系統(tǒng)重大反腐案

3、中國最大一起跨境信用卡詐騙案件（2016黃浦經(jīng)偵案）

4、瑞幸事件（公司治理、商業(yè)模式及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的原發(fā)性造假）

5、浦發(fā)銀行成都分行案件

6、煙臺銀行4.36億票據(jù)詐騙案（1.31案）

7、池子手撕中信銀行案例

8、其他案例：

（1）某銀行柜面非常規(guī)手段推銷保單案

（2）某支行未履行反洗錢義務(wù)案

（3）某支行設(shè)立小金庫案例

（4）某二級分行以購買客戶名單名義職務(wù)侵占案件

（5）某個人銀行部部負責(zé)人受賄案件

（6）某北京總部內(nèi)部舉報案件（調(diào)查及反向調(diào)查）

四、培訓(xùn)方式

1、線下培訓(xùn)（可以視頻接入，不錄音不錄像）

2、培訓(xùn)時長：一天（上午、下午各3小時）

3、培訓(xùn)方式：以商業(yè)銀行合規(guī)為邏輯主線，講解真實案例，旨在提高銀行對合規(guī)的認知以及高管及合規(guī)、審計人員的自我保護。現(xiàn)場互動（晚上可以增加提問環(huán)節(jié)）

第二部分 基本邏輯框架

一、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系

1．後郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

2．《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾協(xié)議）

3．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4．合規(guī)職責(zé)體系職責(zé)

5．合規(guī)部門的職權(quán)

6．合規(guī)風(fēng)險管理人員必須掌握的六種思維

7、關(guān)于案件責(zé)任追究

8、黨建在合規(guī)管理中不可替代的作用（從黨管干部、三重一大到黨管一切）

二、高級管理人員的合規(guī)責(zé)任及義務(wù)
1、對高管的定義及18大后金融系統(tǒng)反腐案例剖析
2、盡職免責(zé)與上追兩級

3、對高管問責(zé)的三個區(qū)分開來
4、高管人員的自我保護

5、如何應(yīng)對監(jiān)管檢查－－某銀行對抗檢查案
6、合規(guī)、審計人員的定位、思維模式及自我管理
三、關(guān)于反洗錢

1、反洗錢的前世今生

2、一法四令
3、反洗錢工作的抓手：制度健全性及遵循有效性
4、切入點：反洗錢宣傳
5、尊重監(jiān)管與了解你的客戶
四、合規(guī)三道防線與信訪舉報

1、COSO合規(guī)管理體系的構(gòu)成
2、合規(guī)管理體系的核心架構(gòu)與組織
3、合規(guī)管理體系建設(shè)的模型
4、合規(guī)、審計、紀(jì)檢的融合－－大聯(lián)合監(jiān)督機制

5、信訪舉報是把雙刃劍

－－流程、應(yīng)對策略、四不二直、信訪反向調(diào)查（天津紀(jì)委案例）

五、關(guān)于反舞弊

1、從萬州案看舞弊的原罪和人性的惡

2、舞弊三角理論

3、大數(shù)據(jù)及畫像技術(shù)的運用

4、證據(jù)獲取與運用的合法性

5、對監(jiān)管規(guī)則的逆向運用

6、做好與經(jīng)偵的配合

7、內(nèi)部檢查的望聞問切

8、突破小金庫的幾個套路

9、訪談－－用好第一個7分鐘