財商有道 --家庭財務(wù)分析與資產(chǎn)管理

主講老師：牛建萍

課程詳情：

主講導(dǎo)師 牛建萍

為什么學(xué)習(xí)本課程

在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機(jī)，但同時也面對殘酷的適者

生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理
和規(guī)劃。如果個人財務(wù)管理不當(dāng)就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)
量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是財務(wù)安全自由；從家庭來講，生活
能夠得到保障。總之，提高國人的理財智慧，樹立正確的財富人生觀，才能使我們生
活無憂。
課程目的

在即將來臨的“危機(jī)時代” 使參訓(xùn)人士：
了解實現(xiàn)人生目標(biāo)需要合理配置財富；
了解富人的錢是通過“財商管理”實現(xiàn)的；
了解防止掉入房奴、車奴陷阱的真正原因；
了解一生有尊嚴(yán)，必須學(xué)會正確資產(chǎn)配置。

為學(xué)員解決什么困惑:

★為什么當(dāng)今會出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象，如何避免陷入財務(wù)困境？
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時期，抗風(fēng)險能力差？
★為什么白領(lǐng)人士工作時間不長，首先要考慮買房買車？
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？
★為什么中等收入人士明知退休后，社會保險養(yǎng)老金不夠用，但是對個人養(yǎng)老問題都
沒有專戶儲備呢？

誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程：

中高層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等

課程時間
6 小時-12 小時
培訓(xùn)方式
本課程立足白領(lǐng)人士該如何做好財務(wù)管理？并對此進(jìn)行系統(tǒng)思考和梳理，從實用
實戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY” 解惑，更以“HOW” 解決問題，以專題演講、案例討論、互動問
答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。
課程大綱

導(dǎo)論

從“財商理論”談起：
案例：財商能力從哪里來？李嘉誠、巴菲特背后的價值體系什么？
結(jié)論：樹立正確的人生觀財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務(wù)安全自由。

第一章：家庭財富管理重要性

此節(jié)解決白領(lǐng)在財務(wù)管理上的誤區(qū)，從而全面認(rèn)識財商

1、為什么人生要學(xué)會財商管理？
2、什么是財商管理？
3、投資與財商管理的區(qū)別

第二章《富爸爸》揭示的財富真相

1、工業(yè)時代與信息時代區(qū)別

穩(wěn)定、變化；風(fēng)險、機(jī)會

2、富爸爸的現(xiàn)金流象限（ E、 S、 B、 I）
3、 E 象限創(chuàng)富模式
4、 S 象限創(chuàng)富模式

第三章了解家庭理財規(guī)劃

此節(jié)解決白領(lǐng)三問：
我去那里？我在那里？我如何到達(dá)？

1、如何設(shè)立財務(wù)目標(biāo)
2、你的現(xiàn)有投資類型
3、家庭目標(biāo)自我檢視
4、了解家庭或個人財務(wù)狀況

a、財務(wù)分析診斷與評估
b、家庭財務(wù)報表分析

第三章：理財規(guī)劃運算依據(jù)

此節(jié)解決白領(lǐng)不懂財商，盲目投資、造成投而無果、財富縮水的現(xiàn)象？
[財富健康指數(shù)] 分析診斷

1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時間價值

第四章家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析

1、安全保障規(guī)劃

a、風(fēng)險管理—人身風(fēng)險規(guī)劃
b、人身保險規(guī)劃重點

2、子女教育金規(guī)劃

a、教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
b、子女教育金測算表

3、退休目標(biāo)規(guī)劃

a、退休規(guī)劃需考慮的因素
b、養(yǎng)老金測算表

4、規(guī)劃達(dá)到的效果

第五章理財案例解析（白領(lǐng)人士）

此節(jié)用真實的實例來說明財務(wù)規(guī)劃是解決家庭財務(wù)問題、實現(xiàn)目標(biāo)的捷徑

1、家庭理財目標(biāo)
2、家庭財務(wù)狀況
3、風(fēng)險承受力測試
4、家庭財務(wù)隱患
5、家庭財務(wù)分析
6、理財規(guī)劃建議書

第六章投資產(chǎn)品分類與作用

第七章課程回顧

家庭財富規(guī)劃—

企業(yè)管理式規(guī)劃財富

主講導(dǎo)師 牛建萍
為什么學(xué)習(xí)本課程
當(dāng)今，在信息時代，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃，如果個人財務(wù)管
理不當(dāng)就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，
規(guī)劃個人資產(chǎn)，從個人來講，解決的是財務(wù)安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障；
從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展。總之，提高國人的理財智慧，樹立正確的財富人生觀，
才能根絕受困于錢財?shù)膯栴}。
課程目的
在危機(jī)時代使參訓(xùn)人士：
了解實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)需要合理配置資產(chǎn)；
了解富人的錢是通過財商管理實現(xiàn)的；
了解防止掉入房奴、車奴陷阱需要財務(wù)管理；
了解一生有尊嚴(yán)必須學(xué)會正確管理財富。
為學(xué)員解決什么困惑

★ 為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時期，生活品質(zhì)急劇下降？
★ 為什么職業(yè)經(jīng)理人工作時間不長，首先考慮買房買車？
★ 為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了月光族？
★ 為什么企業(yè)主注重企業(yè)資產(chǎn)的累積，而忽視個人資產(chǎn)的增值？
★ 為什么合伙企業(yè)股東一旦撤股，企業(yè)董事長傳承資產(chǎn)凈值縮水？

誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程

中層經(jīng)理、白領(lǐng)人士、民營企業(yè)主等

課程時間、模式
建議： 6 小時-12 小時 /1-2 天
培訓(xùn)方式
本課程立足企業(yè)主或中等收入人士，就做好財務(wù)管理進(jìn)行的系統(tǒng)思考和梳理，
從實用實戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY” 解惑，更以“HOW” 解決問題，以專題演講、案例討
論、互動問答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。
課程大綱

導(dǎo)論

從規(guī)劃理論談起：
案例：理財能力從哪里來？沒有規(guī)劃能讓我們財務(wù)安全自由嗎？
結(jié)論：樹立正確的人生觀、財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務(wù)安全自由。

專題一社會經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象

改革開放經(jīng)歷四個階段

專題二理財觀念

一、為什么要創(chuàng)新理財？

（一）不會理財-- 孩子成才教育難保證
（二）不會理財— 房奴車奴卡奴月光族
（三）不會理財— 通貨膨脹（晚年健康難保障）
（四）不會理財— 富翁家庭財富難保全

（案例講解以及視頻）

二、理財?shù)恼`區(qū)和理財涵義

（一）理財誤區(qū)
（二）理財涵義

a 思考：（圖示）
b 理財規(guī)劃包含幾要素
c 理財規(guī)劃包含內(nèi)容

三、理財與投資的區(qū)別

理財是什么？投資是什么？

專題三如何創(chuàng)新理財

一、人生的八大階段

數(shù)據(jù)說話:（ Excel 表運算）
子女教育金學(xué)費知多少？
退休后養(yǎng)老金知多少？
準(zhǔn)備多少錢才夠養(yǎng)老？

二、人生理財三步驟

去哪里？在哪里？如何去？

a 大眾理財規(guī)劃的內(nèi)容
b 大眾理財工具分析
c 人盡其才、量力而行

三、家庭財富的晴雨表

a 資產(chǎn)負(fù)債表
b 財務(wù)收支表

四、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力

a 風(fēng)險偏好測試標(biāo)準(zhǔn)
b 風(fēng)險承受能力體現(xiàn)

五、人生的十大理財規(guī)劃
六、資金配置方略

短期、中期、長期

專題四投資策略

你的錢多少年可以翻一番？
一、投資現(xiàn)狀

股票-基金-黃金？賠錢--賺錢？

二、資產(chǎn)配置--合理投放

A 因目標(biāo)確定投資模式
B 因風(fēng)險承受產(chǎn)品能力選擇

三、資產(chǎn)配置 --投資產(chǎn)品

1、關(guān)于投資產(chǎn)品（保險、股票、基金等）功用
2、房產(chǎn)盤活盈利
3、國債逆回購
4、投資產(chǎn)品周期

專題五家庭財富單項及綜合規(guī)劃

財務(wù)安全規(guī)劃---保證實現(xiàn)目標(biāo)的基礎(chǔ)
一、合理投放--資金保值增值案例

（一）子女教育金籌劃

子女教育費用測算

（二）退休養(yǎng)老金測算儲備

退休費用估測
如何儲備養(yǎng)老金

(三) 綜合理財規(guī)劃
民營企業(yè)家案例

1、家庭基本信息、生活目標(biāo)
2、家庭資產(chǎn)負(fù)債
3、家庭收入支出
4、財務(wù)狀況比較對照表---財務(wù)診斷與分析
5、審視財務(wù)現(xiàn)狀
6、測試風(fēng)險承受能力
7、建議投資渠道和調(diào)整方案

專題六理財規(guī)劃秘笈

A - 手掌記憶
B、拔河比賽啟示
C 理財習(xí)慣融入行為中的訣竅

運用電腦軟件管理資金的收支

專題七自作簡單財務(wù)規(guī)劃

學(xué)員練習(xí)并答疑解惑
課程總結(jié)
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財商有道
--家庭與個人創(chuàng)富規(guī)劃遠(yuǎn)景
主講導(dǎo)師 牛建萍
課程簡述
【課程目的】
在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃，如果個人或家庭財
務(wù)管理不當(dāng)就會直接影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是
財務(wù)安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障。總之，提高白領(lǐng)人士的理財智慧，樹立正
確的財富人生觀，才能使我們在財富管理中游刃有余，讓金錢為我們工作。
【課程概述】
家庭財務(wù)規(guī)劃是一個很容易被忽視的問題，對于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認(rèn)為家庭
財務(wù)規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的白領(lǐng)人士在自己的財
務(wù)管理過程中經(jīng)歷著一個又一個投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會制定家庭財務(wù)規(guī)劃，
不僅能使白領(lǐng)人士更加認(rèn)清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財富人生明
確、清晰，投資更加有目標(biāo)、避免損失，讓家庭財務(wù)安全自由、生活平衡。
本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實際應(yīng)用的角度來解析家庭財
務(wù)規(guī)劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時，更能夠明白如何
讓自己的財富人生明確，脫離永遠(yuǎn)為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實現(xiàn)讓其錢為自己工作的
目的，真正實現(xiàn)財富自由。
【為學(xué)員解決什么困惑】
★為什么當(dāng)今會出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象，白領(lǐng)人士到底如何避免陷入財務(wù)困境？
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時期，抗風(fēng)險能力差？
★為什么白領(lǐng)人士工作時間不長，就首先要考慮買房買車？
財商有道系列課程—家庭與個人理財
★為什么白領(lǐng)人士每天都關(guān)注月月發(fā)的薪金，而在花錢上卻不節(jié)制呢？
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？
【誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程】：
中層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等
【課程時間】 6 小時
【課程大綱】