課程背景：
中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，私人財(cái)富擁有量發(fā)生質(zhì)的變化，遵循權(quán)益保護(hù)的底層邏輯，保險(xiǎn)
法商應(yīng)運(yùn)而生。但法商應(yīng)用場(chǎng)景始終局限于產(chǎn)說(shuō)會(huì)，絕大部分的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員受專(zhuān)業(yè)身份
和精細(xì)化基礎(chǔ)知識(shí)所限，缺乏法商的結(jié)構(gòu)化思維和應(yīng)用場(chǎng)景，僅僅依靠法商金句和案例
面對(duì)企業(yè)主等中高端客戶(hù)常常無(wú)功而返。
學(xué)習(xí)了很多法商課程，為什么依然做不好保險(xiǎn)？因?yàn)榉ㄉ虒W(xué)習(xí)不能停留在表面，停止
在金句；法商場(chǎng)景不能固化在產(chǎn)說(shuō)會(huì)，依賴(lài)于律師；當(dāng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)越來(lái)越無(wú)效，當(dāng)話(huà)術(shù)越來(lái)
越無(wú)感，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員你需要?jiǎng)?chuàng)新的服務(wù)場(chǎng)景來(lái)帶動(dòng)和助推保險(xiǎn)成交。
2019年代理人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)：企業(yè)家客戶(hù)可能接受你的理念但可能不接受你的方案，
接受你的方案但可能需要更專(zhuān)業(yè)的法稅架構(gòu)服務(wù)。精細(xì)化，精準(zhǔn)化，將成為保險(xiǎn)代理人
的法商應(yīng)用新趨勢(shì)。精細(xì)化法商融入特定場(chǎng)景，應(yīng)用特定工具引導(dǎo)精準(zhǔn)化客戶(hù)聚焦財(cái)富
風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)保全，
結(jié)合宏觀(guān)環(huán)境和最新政策，深度解析時(shí)代進(jìn)程和財(cái)富安全的關(guān)系，重新解構(gòu)三高人群和
中小企業(yè)主的資產(chǎn)配置策略和工具運(yùn)用。

課程目標(biāo)：
●
精英化專(zhuān)業(yè)形象，確立全新咨詢(xún)服務(wù)場(chǎng)景，讓客戶(hù)主動(dòng)和你溝通財(cái)產(chǎn)的法律問(wèn)題，順勢(shì)
引導(dǎo)基于風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)富管理解決方案
● 創(chuàng)新場(chǎng)景設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)批量獲客，引客，無(wú)痕導(dǎo)入理念，降低銷(xiāo)售抗拒
● 熟練運(yùn)用多種工具，引導(dǎo)客戶(hù)精準(zhǔn)化，減少無(wú)效展業(yè)
● 人群標(biāo)簽畫(huà)像，精準(zhǔn)客戶(hù)KYC，重點(diǎn)客情分析，準(zhǔn)確把握痛點(diǎn)和癢點(diǎn)

課程獲益：
●
六部法律模塊，精細(xì)化學(xué)習(xí)，掌握底層邏輯，穿透法商吃透保險(xiǎn)，新思維新技能，瞬間
拔高你在客戶(hù)面前的高度，在客戶(hù)面前全面展現(xiàn)你的專(zhuān)業(yè)
● 認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)契約的四種角色和三類(lèi)權(quán)益，熟練掌握結(jié)構(gòu)化保單設(shè)計(jì)方法
● 建立扎實(shí)的客戶(hù)關(guān)系，真實(shí)案例情景秒變成為你和高凈值人群的談資
● “實(shí)操場(chǎng)景”助你運(yùn)用法商智慧找到大單成交的落地工具

課程特色：
四個(gè)秘訣：
秘訣一：創(chuàng)新場(chǎng)景，降低銷(xiāo)售抗拒；秘訣二：把控人性，引導(dǎo)動(dòng)機(jī)歸因
秘訣三：?jiǎn)栴}導(dǎo)向，推演思路方法；秘訣四：四商建模，落地工具執(zhí)行
五化優(yōu)勢(shì)：
內(nèi)容實(shí)務(wù)化；呈現(xiàn)案例化；訓(xùn)戰(zhàn)場(chǎng)景化；引導(dǎo)工具化；課堂互動(dòng)化

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，銀行客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司銀保渠道主管
課程形式：精講 演練 討論 作業(yè) 通關(guān)

課程大綱
第一講：法商思維四度深化
一、精細(xì)化：六法支撐，法商看“險(xiǎn)”
1. 新婚姻法挑戰(zhàn)共有制，還結(jié)婚嗎？
2. 不懂繼承法，結(jié)果都是悲劇
3. 公司法：公司法人是個(gè)什么人？
4. 稅法=收稅的法律，你果然還是太單純了
5. 信托法：一部給什么人的法？
6. 合同法：守護(hù)契約精神
二、精準(zhǔn)化：客戶(hù)KYC，精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
1. 如何找到你的礦（精準(zhǔn)客戶(hù)）？
2. 如何管理你的礦？
3. 如何營(yíng)銷(xiāo)你的礦？
三、場(chǎng)景化：賦能保險(xiǎn)銷(xiāo)售
1. 什么是場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)？
2. 你的場(chǎng)景在哪里？
3. 為什么法商應(yīng)用效果不好
4. 法商應(yīng)用的場(chǎng)景在哪？
四、工具化：增效提速
1. 新媒體工具
2. 問(wèn)券工具
3.短音視頻工具
4.話(huà)術(shù)工具
5.案例工具

第二講：婚姻法及應(yīng)用場(chǎng)景
1. 基礎(chǔ)知識(shí)精細(xì)化
案例：王寶強(qiáng)離婚案所引發(fā)的思索
案例：山西煤老板七千萬(wàn)嫁女
案例：歌星張靚穎的婚變
2. 目標(biāo)客群精準(zhǔn)化
1）全職寶媽KYC
2）職場(chǎng)女優(yōu)KYC
案例：《我的前半生》詮釋婚姻規(guī)劃真諦
3. 場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例化
案例：婚姻幸福講座
案例：子女規(guī)劃沙龍
案例：相親活動(dòng)組織
4. 需求引導(dǎo)工具化
問(wèn)券：配合場(chǎng)景的在線(xiàn)調(diào)查問(wèn)券
話(huà)術(shù)：配合精準(zhǔn)客群的掏心話(huà)術(shù)

第三講：繼承法及應(yīng)用場(chǎng)景
1. 基礎(chǔ)知識(shí)精細(xì)化
法條：傳承工具細(xì)細(xì)數(shù)
案例：李嘉欣公公的傳承設(shè)計(jì)引發(fā)的思索
討論：未來(lái)十年的財(cái)富轉(zhuǎn)移趨勢(shì)
案例：肥肥的傳承設(shè)計(jì)及工具應(yīng)用
案例：獨(dú)生子女無(wú)法繼承父母房產(chǎn)
2. 目標(biāo)客群精準(zhǔn)化
1）傳統(tǒng)富人KYC畫(huà)像
2）財(cái)富新貴KYC畫(huà)像
3. 場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例化
案例：中華遺囑庫(kù)
4. 需求引導(dǎo)工具化
問(wèn)券：配合場(chǎng)景的在線(xiàn)調(diào)查問(wèn)券
圖表：財(cái)富報(bào)告的數(shù)據(jù)
話(huà)術(shù)：配合精準(zhǔn)客群的掏心話(huà)術(shù)
案例：生不拖累，死不麻煩，這才是愛(ài)

第四講：公司法及應(yīng)用場(chǎng)景
1. 基礎(chǔ)知識(shí)精細(xì)化
法條：《公司法》第三條
案例：企業(yè)家的群體風(fēng)險(xiǎn)聚焦
法條：《公司法》第71--73條
案例：企業(yè)主股權(quán)設(shè)計(jì)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
2. 目標(biāo)客群精準(zhǔn)化
1）企業(yè)家KYC畫(huà)像
2）企業(yè)家家屬KYC畫(huà)像
3. 場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例化
案例：商會(huì)
案例：商學(xué)院
4. 需求引導(dǎo)工具化
問(wèn)券：配合場(chǎng)景的在線(xiàn)調(diào)查問(wèn)券
短音視頻：企業(yè)家案件記實(shí)錄
話(huà)術(shù)：配合精準(zhǔn)客群的掏心話(huà)術(shù)
案例：公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)案例

第五講：合同法及應(yīng)用場(chǎng)景
1. 基礎(chǔ)知識(shí)精細(xì)化
法條：合同訂立的邀約流程
案例：保險(xiǎn)代理人經(jīng)常性的錯(cuò)誤行為
研討：保障缺失的背后折射契約精神缺失
2. 目標(biāo)客群精準(zhǔn)化
1）企業(yè)家KYC畫(huà)像
2）中產(chǎn)客群KYC畫(huà)像
3. 場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例化
案例：公證的效力大于合同的效力嗎？
案例：企業(yè)家常見(jiàn)合同風(fēng)險(xiǎn)
4. 需求引導(dǎo)工具化
問(wèn)券：配合場(chǎng)景的在線(xiàn)調(diào)查問(wèn)券
短音視頻：合同糾紛案件記錄
話(huà)術(shù)：配合精準(zhǔn)客群的掏心話(huà)術(shù)
案例：保險(xiǎn)合同風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)案例

第六講：稅法及應(yīng)用場(chǎng)景
1. 基礎(chǔ)知識(shí)精細(xì)化
法條：新個(gè)稅條例列舉
案例：綜合所得匯算清繳的實(shí)務(wù)
案例：中國(guó)稅收元年大事記
案例：中美稅種對(duì)比解析
案例：保險(xiǎn)工具實(shí)現(xiàn)稅籌轉(zhuǎn)化的方法
2. 目標(biāo)客群精準(zhǔn)化
1）企業(yè)家KYC畫(huà)像
2）富裕人群高資產(chǎn)KYC畫(huà)像
3）打工皇帝KYC畫(huà)像
案例：稅--中小企業(yè)主的核心關(guān)注點(diǎn)
3. 場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例化
討論：稅收籌劃服務(wù)場(chǎng)景的建立
4. 需求引導(dǎo)工具化
問(wèn)券：配合稅收籌劃場(chǎng)景的在線(xiàn)調(diào)查問(wèn)券
短音視頻：稅收?qǐng)鼍暗陌咐邊R總
話(huà)術(shù)：配合精準(zhǔn)客群的掏心話(huà)術(shù)
案例：國(guó)內(nèi)外涉稅案件

第七講：信托法及應(yīng)用場(chǎng)景
1. 基礎(chǔ)知識(shí)精細(xì)化
法條：信托資產(chǎn)面面觀(guān)
案例：哈默家族信托資產(chǎn)保護(hù)案
法條：信托當(dāng)事人細(xì)數(shù)
案例：肥肥信托設(shè)立的價(jià)值和意義
2. 目標(biāo)客群精準(zhǔn)化
1）大公司高層KYC畫(huà)像
2）大家族核心KYC畫(huà)像
3. 場(chǎng)景設(shè)計(jì)案例化
討論：信托回歸本源，拓寬服務(wù)價(jià)值鏈
4. 需求引導(dǎo)工具化
問(wèn)券：配合場(chǎng)景的在線(xiàn)調(diào)查問(wèn)券
短音視頻：信托設(shè)立的案例匯總
話(huà)術(shù)：配合精準(zhǔn)客群的掏心話(huà)術(shù)
案例：國(guó)內(nèi)外信托設(shè)計(jì)的成功案例
金句總結(jié)
小組長(zhǎng)分享
證書(shū)頒發(fā)
拍照留念